สมัครเล่นรูเล็ตออนไลน์ เว็บเล่นยิงปลา โปรโมชั่นฟุตบอลโลก

สมัครเล่นรูเล็ตออนไลน์ กำลังส่งเสริมแพ็คเกจผลิตภัณฑ์และบริการเต็มรูปแบบโดยมีค่าธรรมเนียมการติดตั้ง€ 19,900 สำหรับเวอร์ชัน Classic และ SpringBuilder ในช่วงการแข่งขัน FIFA World Cup

ค่าติดตั้งส่วนหนึ่งจะเป็น 5,000 FastTokens ที่ผู้ให้บริการสามารถใช้เพื่อให้รางวัลแก่ผู้เล่นผ่านโบนัส โปรโมชั่นนี้ใช้ได้จนถึงเริ่มการแข่งขันฟุตบอลโลก 2018

หลังจากประสบความสำเร็จในการจัดแสดงผลิตภัณฑ์และโซลูชันขั้นสูงที่ ICE Totally Gaming 2018 ผู้ให้บริการเทคโนโลยีได้ตัดสินใจมอบข้อเสนอพิเศษสำหรับโซลูชันจำนวนมาก

BetConstruct ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึง SpringBME สมัครเล่นรูเล็ตออนไลน์ ที่ให้การควบคุมอย่างสมบูรณ์ในธุรกิจของพวกเขาตั้งแต่การสร้างเว็บไซต์ใหม่ไปจนถึงการสั่งซื้อบริการ QA การเปิด / ปิดกระเป๋าเงินการชำระเงินและผลิตภัณฑ์ด้วยเครื่องมือทางธุรกิจทั้งหมดเพื่อเริ่มต้นทันที

Therese Hillman ซีอีโอของ NetEnt ที่ได้รับการแต่งตั้งเมื่อเร็ว ๆ นี้ยืนยันว่านักพัฒนากำลัง “ดำเนินการ” หลังจากที่การชะลอตัวในสหราชอาณาจักรส่งผลให้รายได้เติบโตอย่างน่าผิดหวังในไตรมาสที่สอง

ในการอัปเดตการซื้อขายเมื่อเช้านี้ (วันศุกร์) NetEnt รายงานว่ารายรับเพิ่มขึ้น 6% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 437 ล้าน SEK (39 ล้านปอนด์ / 44 ล้านยูโร / 51 ล้านดอลลาร์) ซึ่งลดลง 0.8% ในสกุลเงินยูโร – ในขณะที่กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 1.2% พอประมาณถึง SEK149m ราคาหุ้นของ NetEnt ใน Nasdaq Stockholm ลดลงประมาณ 17% ในเช้าวันนี้หลังจากการเปิดเผยผลประกอบการไตรมาส 2

ในการประชุมทางโทรศัพท์ Hillman (ในภาพ) กล่าวว่าเธอ“ ไม่มั่นใจมากเกินไป” ว่าแนวโน้มรายได้จะดีขึ้นอย่างมากในช่วง 2 ไตรมาสถัดไป

“ เรากำลังดำเนินการโดยที่เรายังทำไม่เพียงพอในขณะนี้” เธอกล่าวเสริม “ สิ่งที่เราเห็นก็คือการชะลอตัวในสหราชอาณาจักรได้สร้างความแตกต่างและสหราชอาณาจักรเป็นตลาดที่ท้าทาย”

Hillman กล่าวว่าแม้จะมีผู้เล่นรายใหม่เกิดขึ้นในสหราชอาณาจักร แต่ส่วนแบ่งการตลาดของ บริษัท ในประเทศยังคงอยู่ที่ประมาณ 10%

“ ฉันมั่นใจว่าผลงานเกมจะดีขึ้นในช่วงครึ่งปีหลังและเรายังมีกลุ่มลูกค้าใหม่ที่จะเปิดตัวในไตรมาสที่ 3 และไตรมาสที่ 4 ด้วย” เธอกล่าว เราจำเป็นต้องทำให้คาสิโนสดของเราเติบโตขึ้นและมีการริเริ่มการเติบโตมากขึ้นเพื่อเริ่มต้น”

โจรถูกแต่งตั้งให้เป็นผู้บริหารระดับสูงกลุ่มถาวรใหม่พฤษภาคม เธอเคยดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินของ NetEnt ตั้งแต่เดือนมกราคม 2017 ก่อนที่จะรับตำแหน่งสูงสุดในตำแหน่งรักษาการหลังจากการถอด Per Eriksson ในเดือนมีนาคมโดยคณะกรรมการระบุว่าผลการดำเนินงานของกลุ่ม “ไม่เป็นไปตามที่ควร”

เพิ่มความแข็งแกร่งให้กับข้อเสนอของลูกค้า

ในอนาคต Hillman กล่าวว่าแผนการดำเนินการของ NetEnt รวมถึงการเพิ่มความแข็งแกร่งให้กับข้อเสนอของลูกค้าลดเวลาในการขายและเพิ่มทรัพยากรสำหรับโครงการเชิงพาณิชย์ใหม่ ๆ บริษัท กำลังมีการเติบโตที่แข็งแกร่งในยุโรปตอนใต้มากกว่าสหราชอาณาจักรและนอร์ดิกซึ่งตลาดกำลังเติบโตและมีการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นเธอกล่าว

อย่างไรก็ตามเธอเสริมว่านี่เป็น“ ความทะเยอทะยาน” มากกว่าการคาดการณ์ว่าการเติบโตของรายได้จะสูงกว่าการเติบโตของต้นทุนในปีนี้

“ เราตรวจสอบโครงสร้างต้นทุนของเราอย่างต่อเนื่องเพื่อปรับปรุงความสามารถในการปรับขนาดทั่วทั้งธุรกิจและเราเริ่มเห็นการเติบโตของต้นทุนที่ลดลง” เธอกล่าว

Hillman กล่าวเพิ่มเติมว่า Fifa World Cup ซึ่งเริ่มต้นในเดือนมิถุนายนได้ส่งผลดีต่อผลการดำเนินงานของ NetEnt หลังจากเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมาทำให้ตัวเลขของ บริษัท ได้รับผลกระทบอย่างมาก อันตรายมากขึ้น

ในบันทึกการซื้อขาย Regulus Partners กล่าวว่าการชะลอตัวของ NetEnt สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มมหภาคสองประการที่ “จะเอาชนะได้ยาก”

หมายเหตุระบุว่า: ประการแรกตลาดยุโรปตอนเหนือที่สำคัญของ NetEnt กำลังเติบโตเต็มที่ทำให้การเติบโตยากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ประกอบการและซัพพลายเออร์ที่มีส่วนแบ่งการตลาดขนาดใหญ่อยู่แล้วและ USP ที่ จำกัด

“ ประการที่สองการเติบโตอย่างรวดเร็วของธุรกิจที่ใช้อุปกรณ์เคลื่อนที่ยังได้แยกห่วงโซ่อุปทานออกจากการรวมแนวตั้งที่สะดวกสบาย (ใกล้) ของระยะเริ่มต้นและระยะกลางของการเติบโตระยะไกล ผู้ปฏิบัติงานที่ดีที่สุดจะแสวงหาเนื้อหาที่ดีที่สุดจากแหล่งที่มาที่หลากหลายลดมูลค่าของหน้าที่ในแง่ที่แน่นอนและยังเพิ่มความเสี่ยงในการเติบโตของลูกค้าด้วยระบบเดิมและเวลาตอบสนองที่ช้า

“ ในมุมมองของเราแรงกดดันทั้งสองนี้มีซัพพลายเออร์และผู้ปฏิบัติงานจำนวนมากตกอยู่ในอันตรายมากขึ้น เป็นเรื่องง่ายที่จะรู้ว่าเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้อง ‘คล่องตัวมากขึ้น’, ‘นวัตกรรมมากขึ้น’ และ ‘เกี่ยวข้องมากขึ้น’ รวมถึงมีประสิทธิภาพมากขึ้น แต่เมื่อถูกกำหนดโดยสภาพแวดล้อมของห่วงโซ่อุปทานที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วก็ยากที่จะทำ”

John Bonacic วุฒิสมาชิกรัฐนิวยอร์กได้เปิดตัวบิลการพนันกีฬาในรัฐเพื่อคาดหวังว่ากิจกรรมดังกล่าวจะถูกต้องตามกฎหมายที่กว้างขึ้นในสหรัฐอเมริกา

ในปัจจุบันเนวาดาเป็นรัฐเดียวที่นักพนันสามารถวางเดิมพันในการแข่งขันกีฬาได้อย่างถูกกฎหมายภายใต้กฎหมายที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติคุ้มครองวิชาชีพและกีฬาสมัครเล่น (PASPA) ของรัฐบาลกลางปี ​​1992

PASPA ทำให้หน่วยงานของรัฐในการสนับสนุนดำเนินการโฆษณาส่งเสริมอนุญาตหรืออนุญาตรูปแบบการเดิมพันตามเกมที่เล่นโดยนักกีฬามือสมัครเล่นหรือมืออาชีพโดยไม่ชอบด้วยกฎหมาย

อย่างไรก็ตามรัฐนิวเจอร์ซีย์กำลังดำเนินความพยายามที่จะคว่ำ PASPA ต่อศาลฎีกาของสหรัฐฯเนื่องจากจะมีการตัดสินคดีในปลายปีนี้ ตามรายงานต่างๆใบเรียกเก็บเงินของ Bonacic รวมถึงวรรณกรรมที่อนุญาตให้คาสิโนสี่แห่งในตอนเหนือของนิวยอร์กเสนอหนังสือกีฬาได้ในที่สุด PASPA ควรจะถูกคว่ำ

นักพนันสามารถวางเดิมพันบนเว็บไซต์ที่คาสิโนหรือลงทะเบียนสำหรับบัญชีการพนันบนมือถือที่สิ่งอำนวยความสะดวกในการเดิมพันกีฬาเช่นบาสเก็ตบอลเบสบอลและอเมริกันฟุตบอล

การเรียกเก็บเงินยังรวมถึงแผนสำหรับการเดิมพัน 0.25% เพื่อไปยังลีกกีฬาระดับมืออาชีพและวิทยาลัยในขณะที่นิวยอร์กจะเก็บภาษีของรัฐ 8.5% สำหรับรายได้รวมที่เกิดจากการพนันกีฬา Bonacic ยังไม่ได้รับการสนับสนุนสำหรับการเรียกเก็บเงินใหม่

วันพฤหัสบดีที่ 10 สิงหาคม 2560: Nektan PLC (AIM: NKTN) เว็บเล่นยิงปลา ผู้ให้บริการโซลูชั่นและบริการเกม B2B ชั้นนำระดับนานาชาติได้เปิดตัวการเดิมพันด้วยเงินจริงครั้งแรกในสหรัฐอเมริกาหลังจากการเปิดตัวโซลูชั่นเกมมือถือ Evolve ในสถานที่พร้อมชนเผ่า คาสิโนในแคลิฟอร์เนีย

Respin Games LLC (“Respin”) ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของ Nektan ในสหรัฐอเมริกาได้ใช้ Rapid Games ™ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มมือถือ Class II (Protected Tribal Gaming Category) ที่ได้รับการรับรองในรีสอร์ทนำอุปกรณ์ของคุณมาเอง (“BYOD”)

โซลูชันนี้ช่วยให้ลูกค้ามีโอกาสเล่นเกมคาสิโนบนอุปกรณ์มือถือในขณะที่อยู่ในองค์กร Nektan คาดว่าจะเปิดตัวแพลตฟอร์มในคาสิโนอีกสามแห่งในแคลิฟอร์เนียตอนเหนือในช่วงไตรมาสนี้

Gary Shaw ซีอีโอของ Nektan กล่าวว่า“ เรามีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้เดิมพันด้วยเงินจริงเป็นครั้งแรกในอเมริกาเหนือกับผู้ให้บริการที่ดินที่เป็นที่ยอมรับในแคลิฟอร์เนีย เราเป็นผู้นำตลาดในช่วงเวลาที่น่าตื่นเต้นสำหรับอุตสาหกรรมของเราและมีโอกาสที่จะขับเคลื่อนเทคโนโลยีของเราผ่านคาสิโนจำนวนมากในอเมริกาเหนือ

“ ในฐานะผู้ย้ายครั้งแรกในคาสิโนมือถือ Class II ทีมงานของเรามุ่งเน้นไปที่การช่วยเหลือผู้ให้บริการที่อาศัยอยู่ในพื้นที่ของชนเผ่าพัฒนาไปสู่ธุรกิจ igaming ที่ประสบความสำเร็จ”

จิมวิลคินสันประธาน Nektan กล่าวว่า“ หลังจากการเติบโตอย่างแข็งแกร่งในช่วงปีที่แล้วในยุโรปถือเป็นข้อพิสูจน์ถึงผู้บริหารว่า บริษัท กำลังจัดการเพื่อสร้างธุรกิจในฐานะผู้นำตลาดเกมคาสิโนบนมือถือในอเมริกาเหนือ ตลาด.”

Nektan เป็นผู้ให้บริการโซลูชั่นและบริการเกมมือถือ B2B ชั้นนำระดับสากลซึ่งดำเนินงานในพื้นที่การเล่นเกมด้วยเงินจริงแบบโต้ตอบ (RMG) ที่ได้รับการควบคุมโดยนำเสนอโซลูชันดั้งเดิมและนวัตกรรมให้กับองค์กรการค้าที่สร้างผู้ชมออนไลน์

Evolve แพลตฟอร์มเทคโนโลยีครบวงจรของ Nektan เว็บเล่นยิงปลา ช่วยลดความซับซ้อนและสนับสนุนเส้นทางสู่รายได้จากเกมมือถือและเดสก์ท็อปจัดการประสบการณ์ของลูกค้าเต็มรูปแบบและการดำเนินงานหลังสำนักงานทำให้พันธมิตรทางการค้าสามารถมุ่งเน้นไปที่การทำตลาดผลิตภัณฑ์ให้กับผู้บริโภคได้

ซามูเอลกล่าวว่าทรัพย์สินและทรัพย์สินมูลค่ามหาศาลอื่น ๆ มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินเนื่องจากอาชญากรสามารถเสนอให้จ่ายเงินสดได้ทันที ตามที่สำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักรระบุว่าราคาทรัพย์สินของลอนดอนสูงเกินจริงจากทรัพย์สินทางอาญาในต่างประเทศ ในไอร์แลนด์ 60% ของบ้านถูกซื้อด้วยเงินสดและมากกว่าครึ่งหนึ่งของอสังหาริมทรัพย์ใน Miami-Dade County ในสหรัฐอเมริกา

รายงานไม่ได้กล่าวถึงการใช้ยานพาหนะเพื่อการลงทุนในทางที่ผิดอย่างชัดเจนเนื่องจากข้อมูลสาธารณะมีไม่เพียงพอเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ฟอกด้วยวิธีการดังกล่าว อย่างไรก็ตามการศึกษาก่อนหน้านี้โดย บริษัท การลงทุนแสดงให้เห็นว่ากองทุนรวมหน่วยลงทุนและการลงทุนร่วมอื่น ๆ เช่นกองทรัสต์เพื่อการลงทุนกองทุนป้องกันความเสี่ยงกองทุนหุ้นส่วนตัวและกองทุนรวมอยู่ในกลุ่มที่เสี่ยงต่อการฟอกเงินการฉ้อโกงและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายในระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันเช่นนี้ ตราสารนำเสนอความลับในระดับที่แตกต่างกันบัญชีในต่างประเทศและความสามารถในการวางเงินจำนวนมาก

เนื่องจากลักษณะของการฟอกเงินที่ไม่สามารถคาดเดาได้สกุลเงินและอัตราดอกเบี้ยอาจได้รับผลกระทบในทางลบเนื่องจากอาชญากรนำเงินไปลงทุนซ้ำซึ่งมีโอกาสน้อยที่จะตรวจพบแผนการของพวกเขาแทนที่จะเป็นที่ที่อัตราผลตอบแทนที่น่าสนใจ อาจเพิ่มความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางการเงินเนื่องจากการจัดสรรทรัพยากรไม่ถูกต้องจากการบิดเบือนราคาสินทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ นอกจากนี้ยังมีผลต่อชื่อเสียงของรัฐบาลและรายได้จากภาษี ดังนั้นจึงเป็นอันตรายต่อผู้เสียภาษีทางอ้อม

รายงานก่อนหน้านี้ระบุว่าผู้ฟอกเงินไม่ได้ต้องการสร้างผลกำไรจากการลงทุน แต่เพื่อปกป้องผลกำไรที่ไม่ดี ดังนั้นพวกเขาจึงมักจะลงทุนในกิจกรรมที่ไม่จำเป็นต้องเป็นประโยชน์ทางเศรษฐกิจต่อประเทศที่กองทุนตั้งอยู่เช่นการระดมทุนในภาคการก่อสร้างและโรงแรมไม่ใช่เพราะความต้องการที่แท้จริง แต่เป็นเพราะผลประโยชน์ระยะสั้น เมื่ออุตสาหกรรมเหล่านี้ไม่ตรงกับความต้องการอีกต่อไปพวกเขาก็ละทิ้งไปทำให้ภาคส่วนเหล่านี้ล่มสลายและสร้างความเสียหายอย่างใหญ่หลวงต่อเศรษฐกิจ

ในขณะเดียวกันนักลงทุนยังคงต่อสู้กับความผันผวนของเศรษฐกิจที่ส่งผลกระทบต่อริงกิตและผลกระทบที่พวกเขามีต่อการลงทุนในปีที่ผ่านมา

สกุลเงินท้องถิ่นเริ่มจางหายไปจากการตกต่ำในอุตสาหกรรมน้ำมันและก๊าซและการไหลออกของเงินทุนต่างประเทศจากตลาดตราสารทุนและตราสารหนี้ สิ่งที่เลวร้ายลงในเดือนธันวาคมปีที่แล้วเมื่อริงกิตร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบ 17 ปีหลังจากนักลงทุนระมัดระวังความเสี่ยงที่เกิดจาก 1Malaysia Development Bhd (1MDB) ที่ติดหนี้

1MDB ผิดนัดชำระดอกเบี้ยอันเป็นผลมาจากข้อพิพาทอย่างต่อเนื่องกับผู้ค้ำประกันพันธบัตร – บริษัท การลงทุนปิโตรเลียมระหว่างประเทศ (IPIC) ซึ่งตั้งอยู่ในอาบูดาบีซึ่งดำเนินการในนามของกองทุนเพื่อการลงทุนเชิงกลยุทธ์ IPIC ยังคงอยู่ระหว่างการตรวจสอบการฟอกเงินและการยักยอกจากต่างประเทศรวมถึงสหรัฐอเมริกาสิงคโปร์และสวิตเซอร์แลนด์

นับตั้งแต่นั้นกระทรวงยุติธรรมสหรัฐได้ฟ้องคดีแพ่งเพื่อยึดทรัพย์สินมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐที่ระบุว่าซื้อมาด้วยเงินประมาณ 3.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐซึ่งถูกขโมยไปจากกองทุนเพื่อการลงทุนเชิงกลยุทธ์ ในขณะเดียวกันหน่วยงานการเงินของสิงคโปร์ได้ปิดธนาคาร BSI Bank และ Falcon Bank ของสวิสในเดือนพฤษภาคมและตุลาคมตามลำดับเพื่อเชื่อมโยงกับ 1MDB

หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึง “ความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการประพฤติที่ไม่เหมาะสม” ในแถลงการณ์หลังจากยุติการดำเนินงานของ Falcon Bank ในนครรัฐ

รายงานของ BAE ระบุว่าในขณะที่ธนาคารยังคงเป็นตัวเชื่อมต่อของกิจกรรมการใช้จ่ายและดอกเบี้ย แต่ก็เป็นเพียงส่วนหนึ่งของปัญหาการฟอกเงิน ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ทนายความสถาบันแลกเปลี่ยนเงินตราและ Trust and Company Service Providers (TCSPs) มักเป็น“ ช่องทางที่ต้องการในการเข้าสู่ระบบการเงินสำหรับอาชญากรและความพยายามและการรับรองของพวกเขาหลอกลวงแม้แต่ภาครัฐและเอกชนที่ซับซ้อนที่สุดก็พยายามที่จะมองเห็น เล่นผิดกติกา”.

“ การสอบสวนในปี 2554 โดย Financial Times เกี่ยวกับ บริษัท ผู้ให้บริการด้านความไว้วางใจในหมู่เกาะเคย์แมนระบุถึงขนาดที่บางส่วนดำเนินการ มีบุคคลอย่างน้อยสี่คนที่ดำรงตำแหน่งกรรมการที่ไม่ได้เป็นผู้บริหารมากกว่า 100 คนต่อคนและ 14 คนมีตำแหน่งดังกล่าวมากกว่า 70 ตำแหน่ง” รายงานกล่าว

“ บริษัท กฎหมายนักบัญชีและตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ยังมีทรัพยากรในการค้นหากิจกรรมที่ผิดกฎหมายน้อยกว่าธนาคารขนาดใหญ่หรือหน่วยงานของรัฐ ได้มาซึ่งความชอบธรรมผ่านองค์กรยามเฝ้าประตูเหล่านี้และอย่างน้อยระบบธนาคารก็เปิดโอกาสให้ผู้ซักผ้าใช้ประโยชน์ได้”

คนเฝ้าประตูเหล่านี้มักจะ “ปลอมตัวเป็นเจ้าของทรัพย์สินหรือเงินสดขั้นสูงสุด: เจ้าของผลประโยชน์” “ [เหล่านี้] องค์กรผู้เฝ้าประตูสามารถจัดหาเครื่องมือให้คนและองค์กรทุกประเภทเพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ไม่ว่าจะโดยไม่รู้ตัวหรือเต็มใจ การควบคุมและข้อบังคับที่วางไว้บนตัวกลางเหล่านี้ยังแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ

ด้วยผู้เฝ้าประตูที่ปลอมแปลงหรือมีพิรุธเพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ธนาคารจึงไม่มีอำนาจอย่างมีประสิทธิภาพ พวกเขาจะ (และทำ) ด้วยความสงสัย แต่วิธีการที่ซับซ้อนเพียงพอมีโอกาสสูงที่จะตรวจไม่พบ “รายงานกล่าว

แม้ว่ากิจกรรมการฟอกเงินจะถูกประเมินว่ามีจำนวนหลายล้านล้านคน แต่เจ้าหน้าที่ไม่ถึง 1% ของกระแสการเงินที่ผิดกฎหมายทั่วโลกถูกยึดโดยเจ้าหน้าที่สำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ “ ในปี 2552 องค์การสหประชาชาติคาดการณ์ว่า 3.6% ของ GDP โลกถูกผูกไว้กับการดำเนินคดีอาญาและหลักฐานที่สรุปได้ชี้ให้เห็นว่าองค์กรก่อการร้ายขนาดใหญ่บางแห่งมีรายได้สุทธิถึง 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อเดือนจากการก่ออาชญากรรม” ซามูเอลกล่าว

สิ่งนี้ส่งผลกระทบอย่างมากโดยเฉพาะในประเทศกำลังพัฒนาและตลาดเกิดใหม่ ตาม Global Financial Integrity (GFI) หน่วยเฝ้าระวังทางการเงินในวอชิงตันกระแสการเงินที่ผิดกฎหมายจากประเทศกำลังพัฒนาอยู่ที่ 1.1 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2556

GFI กล่าวว่าการไหลออกทางการเงินที่ผิดกฎหมายจากประเทศกำลังพัฒนาในท้ายที่สุดลงเอยที่ธนาคารในประเทศที่พัฒนาแล้วเช่นสหรัฐอเมริกาและสหราชอาณาจักรรวมทั้งในเขตภาษีเช่นสวิตเซอร์แลนด์หมู่เกาะบริติชเวอร์จินและสิงคโปร์ การวิจัยชี้ให้เห็นว่าประมาณ 45% ของกระแสที่ผิดกฎหมายจบลงที่ศูนย์การเงินนอกชายฝั่งและ 55% ในประเทศที่พัฒนาแล้ว

มาเลเซียเป็นหนึ่งในห้าประเทศอันดับแรกที่จดทะเบียนกระแสการเงินที่ผิดกฎหมายสูงสุดในรอบทศวรรษตามรายงานของ GFI ประเทศนี้ได้รับการจัดอันดับตามหลังจีนรัสเซียเม็กซิโกและอินเดียซึ่งเป็นจุดที่จัดขึ้นตั้งแต่ปี 2555

GFI พบว่ามาเลเซียสูญเสียเงินสะสม 418.542 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (1.8 ล้านล้านริงตัน) ตั้งแต่ปี 2547 การไหลออกของเงินทุนผิดกฎหมายเกิดจากการหลีกเลี่ยงภาษีอาชญากรรมการคอร์รัปชั่นและกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ

สิ่งนี้อาจดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกับผู้ชายที่อยู่บนถนน แต่การกระทำที่ชั่วร้ายมีผลกระทบเป็นโดมิโน พวกเขาทำให้ระบบเศรษฐกิจและการเงินไม่มั่นคงเนื่องจากการดำเนินการที่ผิดกฎหมายอาจทำให้งบประมาณของรัฐบาลลดลงส่งผลให้รัฐบาลสูญเสียการควบคุมนโยบายเศรษฐกิจ

“ Bank Negara Malaysia ระบุผลกระทบหลักสี่ประการจากการฟอกเงินที่ส่งผลกระทบอย่างชัดเจนต่อตลาดการลงทุนในประเทศ ได้แก่ การเพิ่มอัตราการก่ออาชญากรรมโดยรวมซึ่งอาจคุกคามความมั่นคงของประเทศ มันขัดขวางการเติบโตและความสามารถในการแข่งขันของเศรษฐกิจ ทำลายความสมบูรณ์และชื่อเสียงของภาคธุรกิจและการเงิน และเป็นการเพิ่มต้นทุนในการทำธุรกิจและการดำเนินงานของภาคส่วนต่างๆของเศรษฐกิจ” ซามูเอลกล่าว

ในฐานะที่เป็นเป้าหมายแรกสุดของกิจกรรมทางอาญามานานหลายทศวรรษธนาคารถูกบังคับให้ทิ้งลูกค้าและธุรกิจต่างๆเพื่อจัดการกับกฎเกณฑ์ต่างๆที่มุ่งต่อสู้กับการฟอกเงิน “ เนื่องจากลักษณะของบริการทางการเงินมักจะซับซ้อนการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงในภาคการเงินจึงเป็นความท้าทายที่สำคัญ” ซามูเอลกล่าว

ตามข้อมูลของ BAE หนึ่งในผู้เสียชีวิตในช่วงต้นของกระแสแห่งกฎระเบียบในปัจจุบันคือการธนาคารที่เป็นตัวแทนซึ่งเป็นสิ่งอำนวยความสะดวกที่ช่วยให้ธนาคารสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันและให้บริการการชำระเงินข้ามพรมแดนแก่ลูกค้าของพวกเขาซึ่งสนับสนุนการค้าระหว่างประเทศและการรวมทางการเงิน

“ ความสัมพันธ์นี้และรูปแบบที่ซับซ้อนมากขึ้นครั้งหนึ่งเคยขับเคลื่อนการค้าโลกทำให้มั่นใจได้ว่าคนงานชาวต่างชาติสามารถส่งเงินกลับบ้านและเปิดเศรษฐกิจที่ร่ำรวยให้กับธุรกิจที่อยู่ในประเทศที่ยากจนกว่า ระบบดังกล่าวช่วยให้เงินและสินค้าไหลเวียนได้ง่ายระหว่างประเทศที่ร่ำรวยและเศรษฐกิจยากจนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงประเทศที่ธนาคารขนาดใหญ่ทั่วโลกอาจไม่มีสถานะพร้อมทำให้ผู้ที่อยู่ในประเทศกำลังพัฒนาสามารถเข้าถึงตลาดในประเทศที่มีเศรษฐกิจมั่นคงได้” รายงานระบุใน รายงาน.

“ แต่ผู้สื่อข่าวธนาคารตกเป็นเหยื่อของการปฏิบัติโดยทั่วไปเรียกว่าการไม่เสี่ยงซึ่งสถาบันการเงินถอยห่างจากการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงโดยเนื้อแท้หรือในกรณีที่ต้นทุนในการบรรเทาความเสี่ยงนั้นสูงเกินไป ตัวขับเคลื่อนที่สำคัญของสิ่งนี้คือการรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนด หากไม่สามารถสร้างแหล่งที่มาของเงินหรือเจ้าของผลประโยชน์สูงสุดได้ธนาคารที่ปลายสายการรับเงินก็มีความเสี่ยงที่จะจัดการเงินสกปรก”

จากข้อมูลของธนาคารโลก BAE กล่าวว่าครึ่งหนึ่งของตลาดเกิดใหม่และประเทศกำลังพัฒนาพบว่าการให้บริการผู้สื่อข่าวลดลงและจากธนาคารขนาดใหญ่ 20 แห่งทั่วโลกที่สำรวจพบว่า 15 แห่งยอมรับว่าจำนวนความสัมพันธ์ด้านการธนาคารของผู้สื่อข่าวลดลงและยอมรับว่ายุติความสัมพันธ์ กับธนาคารทั่วประเทศ

การฟอกเงินเป็นการต่อสู้ที่ไม่มีวันจบสิ้นเพราะอาชญากรมักแสวงหาวิธีใหม่ ๆ ในการเคลื่อนย้ายผลกำไรที่ไม่ดี หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั่วโลกมีการออกกฎหมายหลายฉบับ แต่อาชญากรรมไซเบอร์และการฟอกเงินกำลังพัฒนาไปอย่างรวดเร็วกว่าที่หลายองค์กรสามารถตรวจจับและป้องกันได้ในขณะที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของอุตสาหกรรมรายงานของ BAE กล่าว

กฎหมายดังกล่าวประสบความสำเร็จเพียงเล็กน้อยในการป้องกันอาชญากรจากการหากลยุทธ์ใหม่ ๆ ซึ่งส่วนใหญ่อยู่นอกเหนือขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลเช่นการให้กู้ยืมแบบ P2P, Hawala (ช่องทางการโอนเงินทางเลือกที่มีอยู่เมื่อธนาคารอย่างเป็นทางการมีราคาแพงเกินไปมีการควบคุมอย่างเข้มงวดหรือขาดหายไป) คาสิโน การพนันการใช้กระเป๋าทางการทูตในทางที่ผิดอสังหาริมทรัพย์การจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าการฉ้อโกงและการออกใบแจ้งหนี้ปลอมเพื่อกระจายความเสี่ยงและหลีกเลี่ยงพื้นที่ภายใต้การตรวจสอบอย่างละเอียดที่สุด – ธนาคาร

ซามูเอลกล่าวว่าใคร ๆ ก็สามารถเป็นฝ่ายก่อเหตุได้ “ ไม่ว่าจะโดยตั้งใจหรือตั้งใจคนเหล่านี้ทำหน้าที่เป็น ‘ล่อ’ และเป็นช่องทางที่อาชญากรสามารถเคลื่อนย้ายเงินซึ่งนำไปสู่ความเป็นไปได้ในการถูกตั้งข้อหาทางอาญาและการถูกจำคุก ตัวอย่างอาจเป็นการตกลงที่จะเปิดบัญชีในนามของบุคคลอื่นโดยชำระเงินจำนวนเล็กน้อย กฎทั่วไปควรเป็น: ถ้ามันดีเกินจริงมันก็ดีเกินจริง”

เพื่อหลีกเลี่ยงการกระทำดังกล่าวอย่างต่อเนื่องซามูเอลกล่าวว่าการตรวจสอบประวัติอย่างละเอียดคล้ายกับข้อบังคับที่กำหนดไว้กับหน่วยงานทางการเงินในการปฏิบัติตามแนวทางการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYCC) จะช่วยได้

“ สิ่งนี้ให้คำแนะนำที่ดีว่านักลงทุนควรทำอะไรเพื่อหลีกเลี่ยงการฟอกเงินโดยไม่ได้ตั้งใจ ด้วยการทำความเข้าใจกับคนที่คุณกำลังจะทำธุรกิจด้วยซึ่งก็คือ ‘เจ้าของผลประโยชน์’ – ไม่ว่าคุณจะเป็นพันธมิตรกับพวกเขาขายให้พวกเขาหรือซื้อจากพวกเขาคุณจะสามารถหลีกเลี่ยงการจมอยู่กับการติดต่อที่ไม่น่าพึงพอใจได้มากขึ้น “เขากล่าว

“ ตัวบ่งชี้อื่น ๆ อาจเป็นธุรกรรมที่ซับซ้อนซึ่งมีการซื้อขายต่อหรือแลกเปลี่ยนอสังหาริมทรัพย์หลายรายการหรือเมื่อมีการใช้โครงสร้างนิติบุคคลในธุรกรรมโดยไม่มีเหตุผลทางการค้าหรือเหตุผลอื่นใดที่ชัดเจน”

เมื่อถามถึงการแก้ไขช่องโหว่ในระบบกฎหมายและการเงินและวิธีการปรับปรุงการบังคับใช้ซามูเอลยอมรับว่าการกำจัดการฟอกเงินอย่างเด็ดขาดเป็นไปไม่ได้เนื่องจากอาชญากรมักจะมองหารอยแตกในกำแพงเพื่อใช้ประโยชน์ “ [อย่างไรก็ตาม] สิ่งที่เราทำได้คือทำให้สภาพแวดล้อมมีความเสี่ยงและเป็นเรื่องยากขึ้นสำหรับอาชญากร โดยปกติแล้วสิ่งนี้จะต้องเสริมด้วยกฎหมายและกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพ”

ในขณะที่องค์กรส่วนใหญ่มุ่งมั่นที่จะทำในสิ่งที่ถูกต้องกฎระเบียบที่มุ่งต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินระหว่างประเทศกำหนดให้ บริษัท ต่างๆต้องทำมากกว่าเพียงแค่ทำเครื่องหมายในช่องเพื่อปฏิบัติตามและอาจเป็นเรื่องท้าทายในการปฏิบัติงานที่ต้องปฏิบัติตามตลอดเวลา

“ ด้วยการตรวจสอบข้อมูลการดำเนินงานและการใช้การวิเคราะห์เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกระแสเงินทั้งหมดทั่วทั้งธุรกิจ บริษัท ต่างๆสามารถมั่นใจได้ว่าจะปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้” ซามูเอลกล่าว

BAE แนะนำ 3 กลยุทธ์เพื่อช่วยสถาบันการเงินและรัฐบาลต่อสู้กับการฟอกเงินในระยะสั้น “ จัดการกับปัญหาการขาดแคลนบุคลากรที่มีทักษะทำงานร่วมกันและแบ่งปันข้อมูลและในที่สุดก็นำเทคโนโลยีที่เหมาะสมมาใช้และทำงานในสภาพแวดล้อมที่มีประสิทธิภาพและเหมาะสมที่สุด”

รายงานชี้ให้เห็นว่าในขณะที่การแบ่งปันข้อมูลข่าวกรองและข้อมูลเป็นที่ต้องการอย่างมาก แต่ก็ยากที่จะทำเช่นนั้นในภาคส่วนที่ไม่เปิดเผยตัวตนและความเป็นส่วนตัว “ อย่างไรก็ตามมีเหตุผลที่จะต้องมองโลกในแง่ดีอย่างมากเมื่อต้องต่อสู้กับการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องในอนาคต การออกกฎหมายในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาได้สร้างแรงผลักดันทั่วโลกในการต่อต้านการโกงเงินและการแก้ไขก็เกิดขึ้นในหลายประเทศและอุตสาหกรรม

“ เทคโนโลยีกำลังก้าวไปอย่างรวดเร็วและจะยังคงเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับผู้ที่ต่อต้านอาชญากรรม สิ่งหนึ่งที่แน่นอน จะไม่มีการยอมแพ้ในสงครามครั้งนี้”

ตัวอย่างเช่นแม้ว่าการให้กู้ยืมแบบ P2P จะทำข้อตกลงกับเงินทุนจำนวนน้อยกว่ามาก แต่แพลตฟอร์มเหล่านี้ควรได้รับการตรวจสอบและยอดคงเหลือแบบเดียวกับที่ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ทำซามูเอลกล่าว ซึ่งรวมถึงแนวทางต่างๆเช่น KYC และ KYCC การหยุดการเคลื่อนย้ายเงินไปยังประเทศและหน่วยงานที่ถูกลงโทษและการป้องกันการฟอกเงินผ่านการจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าและการธนาคารตัวแทน

“ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์มาเลเซีย (SC) กำหนดให้มีผู้ให้บริการ P2P หลายอย่างรวมถึงการดำเนินงานในตลาดที่เป็นระเบียบยุติธรรมและโปร่งใสและมีโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีที่จำเป็น [รวมถึง] เพื่อให้แน่ใจว่ามีระบบการให้คะแนนความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพและโปร่งใส และสามารถกำหนดความเหมาะสมของผู้ออกตราสารที่จะโฮสต์บนแพลตฟอร์มรวมถึงการตรวจสอบประวัติของผู้ออกตราสารในอนาคตเพื่อให้แน่ใจว่าเหมาะสมและเหมาะสม” เขากล่าว

“ หากแพลตฟอร์ม P2P เป็นไปตามข้อกำหนดเหล่านี้เช่นเดียวกับธนาคารพวกเขาจะต้องมีเครื่องมือที่ช่วยให้สามารถตรวจสอบข้อมูลการดำเนินงานและใช้การวิเคราะห์เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกรรมโปรไฟล์ลูกค้าและความสัมพันธ์ทำให้พวกเขาสังเกตเห็นพฤติกรรมที่น่าสงสัยและตรวจสอบและหยุดการทำผิดกฎหมาย ชำระเงินแบบเรียลไทม์”

ในแนวทางปฏิบัติของ SC ว่าด้วยการควบคุมตลาดภายใต้มาตรา 34 ของพระราชบัญญัติตลาดทุนและบริการ พ.ศ. 2550 ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการระดมทุนเพื่อการระดมทุนและแพลตฟอร์ม P2P ต้องมีกระบวนการในการตรวจสอบกิจกรรมการฟอกเงิน ผู้ประกอบการจะต้องแจ้งให้ SC ทราบถึงความผิดปกติหรือการฝ่าฝืนบทบัญญัติของกฎหมายหลักทรัพย์แนวทางหรือกฎเกณฑ์ใด ๆ รวมถึงการกล่าวหาหรือสงสัยว่ามีการละเมิดกฎหมายหรือแนวปฏิบัติใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายโดยผู้เข้าร่วม

มีการบังคับใช้กฎหมาย AML ในหลายประเทศทั่วโลกและมีการบังคับใช้กฎระเบียบที่เข้มงวดกับตัวกลางในตลาดทุนซึ่งรวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใช้ประโยชน์จากการให้คำปรึกษาด้านการเงินขององค์กรการจัดการกองทุนการจัดการทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลักทรัพย์ จัดหาเงินทุนให้บริการด้านการดูแลหลักทรัพย์และให้บริการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ